强化资金管理 提升创效能力

    本报北京11月12日讯（记者陈  聪 通讯员马燕妮）今年以来，面对“强需求、紧头寸”的双重压力，中国铁建投资集团在做好融资“开源”的同时，持续发挥资金创效“节流”作用，既“抱西瓜”，又“捡芝麻”，勤算账、会算账、算细账，有效保障了项目资金需求，助力企业提质增效。

    得益于多元化的融资渠道建设，该集团在有效规避融资风险的同时，掌握了成本比选的主动权。该集团充分利用中国铁建财务公司优惠融资成本，在提升授信提款额度的同时，鼓励下属单位在中国铁建财务公司授信提款，平均成本较银行基准利率下浮15%，节省了大量财务费用。该集团还设立境外融资专员，实时分析国内外资本资金市场，为企业争取最大利益。今年4月，该集团完成了珠海自贸区企业便利化结汇第一单，得到国家外汇管理局的关注与好评。

    精准把握最佳提款节点是资金创效的另一大法宝。得益于良好银企合作关系，该集团利用市场化机制，每周动态更新各金融机构实时利率行情，做到在每笔提款前利用利率最佳窗口进行流贷置换，最大限度降低了资金成本。当前，在利率市场行情紧张的形势下，他们依然可以以低于市场同期提款成本的价格提取流贷约50亿元。

    如何在做大增量的同时盘活存量，让每一分每一厘资金都发挥其应有作用？该集团充分发挥资金集中优势，坚持集中与调剂并举。各级财务部门克服项目融资与资金集中的矛盾，在保证项目融资的前提下，实现资金的上存集中。截至目前，该集团累计对下调剂资金90亿元，盘活了资金，降低了资金成本。在此基础上，该集团持续强化资金计划，通过资金周报、资金月报及时掌控资金流情况，通过月度资金计划，合理进行资金筹措，科学安排提款进度，加快资金周转速度，有效减少了资金沉淀。

    目前，在央行银根紧缩的情况下，该集团安慈、德都、兴延等多个项目不仅实现了融资方案落地，而且融资成本明显降低。