认识“反洗钱”

    反洗钱是指预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动的措施。

    洗钱犯罪需承担法律责任。《刑法》第191条规定，明知是毒品犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪行为所得，为隐瞒其来源和性质，有下列行为之一的，给予刑拘和罚金处理：提供资金账户；协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券；通过转账或其他结算方式协助资金转移；协助将资金汇往境外；以其他方式掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质；单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

    防范陷入洗钱犯罪陷阱，要做好以下几点：一是避免账户被他人利用。买卖、出租、出借账户为洗钱、电信诈骗、逃税等犯罪行为提供便利，协助转移资金，该行为的危害包括给账户主体带来信用风险、法律风险，涉嫌违法犯罪，影响后续账户金融业务，泄露账户隐私信息被不法分子利用等。二是选择安全可靠、严格履行反洗钱义务的金融机构。不与非正规金融机构进行金融业务往来，不参与民间非法集资、非正规渠道投资。三是主动配合金融机构做好身份识别，及时更新身份变更信息，积极配合相关机构的反洗钱监督和调查工作。四是主动提供洗钱犯罪线索，举报洗钱犯罪行为。（铁建财务供稿）